株式などのリスク資産に投資しようと思うけど、どのぐらい保有するのが適当か。どのような投資戦略が有効か。将来、多額の支出が予定される場合に、投資はファイナンシャルプランにどのような影響を与えるのか。
株式等のリスク資産への投資は余剰資金の運用が基本であり、その投資額や投資比率は個人のリスクへの許容度によって大きく異なります。この許容度の考え方はさまざまですが、1つの考え方として、資金残高キャッシュフローやファイナンシャルスキャニングで将来に渡って十分な資金残高が維持できる場合に投資を検討するという考え方があります。

当LLPでは、ファイナンシャルスキャニングを実行されたお客様向けに、家計の破綻回避を第一の目的としながら、株式等のリスク資産からの超過収益の獲得を目指す投資戦略に関する分析サービスを提供しています。

具体的には、年初の資金残高に対して、一定の比率だけ投資した場合や一定の金額だけ投資した場合など計35通りの投資戦略のシミュレーションを行い、それぞれの優劣に関する判定を行います。